Открытые данные (честный открытый бизнес). За честный бизнес проверка контрагента Всероссийская система данных о компаниях и бизнесе

Возможно ли в России в настоящее время вести бизнес абсолютно честно, исправно уплачивая все налоги, иметь при этом хороший достаток и не бояться, что однажды за тобой придут и отправят туда, откуда ты вернешься (если повезет) лишь через несколько лет? Об этом мы побеседовали с депутатом Госдумы Кирой Лукьяновой, автором вызвавшего много споров проекта об амнистии для осужденных за преступления в сфере экономики. Беседа получилась невеселой.

Кира Александровна, общая тональность нашей беседы будет, видимо, зависеть от того, как Вы оцените состояние предпринимательского климата в России, ее инвестиционную привлекательность, защищенность собственности и... качество отечественного правосудия. По пятибалльной шкале, если можно.

На твердую двойку. Состояние предпринимательского климата, как неоднократно отмечал и президент, у нас неудовлетворительное. Инвестиции к нам не идут, бизнес из страны бежит. Причем вовсе не «спекулятивный» капитал, не абстрактная олигархия, а вполне состоявшиеся представители малого и среднего бизнеса. Они просто боятся продолжать вести свое дело в собственной стране. Боятся госпрессинга, «посадок», которые стали повсеместным явлением. Это не страшилки... Мы много раз проводили интерактивные опросы: Россию готовы покинуть, переместив свой бизнес за рубеж, до 70% людей, имеющих капитал. Пусть небольшой. Пакуют чемоданы. Едут в Чехию, Болгарию заниматься тем же самым, чем и здесь, - торговать краской, фурнитурой для мебели и т. д. Чем угодно, где угодно, но не здесь. Заметьте, едут не в США, а в страны бывшего соцлагеря, где идеология в отличие от нашей приблизилась к общеевропейской. Покупают недвижимость (там дешевле), открывают дело. Через какое-то время получают вид на жительство, налоговые льготы. Там ценят инвесторов, всячески привлекают тех, кто готов вложить в экономику не только миллион, но и 100, 50 тысяч евро. А что делаем мы? И чужих не привлекаем, и своих «выкуриваем»... Многие из тех, кто намерен остаться, дела сворачивают. В прошлом году, например, число прекративших деятельность коммерческих организаций составило 45,3% от общего количества зарегистрированных. В России пока абсолютно никто, каким бы индивидуальным предпринимательством он ни занимался, не может чувствовать себя под защитой.

Что касается отечественного правосудия, то именно из-за его недостатков, особенно по части защиты собственности, иностранцы до сих пор боятся инвестировать в Россию. О независимости я вообще не стала бы говорить. Отличительная особенность нашей судебной системы – ярко выраженный карательный, репрессивный уклон. Если дело попало в суд, можно не надеяться на оправдание.

Кстати, о независимости. Совет судей предлагает установить за государственный счет особые системы безопасности в судейских квартирах. Когда судья спокоен за свою жизнь, больше гарантий честного правосудия – так подразумевается.

Речь идет о физической безопасности судей, но таких примеров не очень много. Как правило, на судей давят в административном порядке, запугивают тем, что лишат места, дисквалифицируют. Вынося оправдательный приговор по экономическому преступлению, судья подвергает себя опасности вылететь из обоймы. Считается, что приговор должен быть обвинительным – хоть штраф, но не оправдание. Это статистика, от нее не убежишь.

Стародавняя поговорка о том, что от сумы и тюрьмы не зарекаются, актуальности у нас не теряет. Шаг влево – первое, вправо – второе... Сколько предпринимателей, по Вашим оценкам, в настоящее время находятся в местах лишения свободы?

Всего в российских колониях, тюрьмах и СИЗО содержится свыше 806 тысяч человек (0,6% населения страны). Среди них предпринимателей по сугубо экономическим статьям, по данным Центра правовых и экономических исследований, до 100 тысяч. Когда-либо находился под следствием в нашей стране каждый шестой коммерсант.

Насколько активно инструмент уголовного преследования используется не для наказания действительно виновных, а для передела собственности, устранения конкурентов, сведения счетов и т. д.?

Последние 5–7 лет – чрезвычайно активно. Вина крыловского ягненка заключалась лишь в том, что волку захотелось кушать. Многие из отбывающих ныне наказание провинились лишь тем, что их бизнес кому-то приглянулся. Зачем готовить рейдерский захват самим, когда можно осуществить его руками правоохранителей, настоятельно «попросить» их найти какую-нибудь зацепку. И ее обязательно найдут. «Позовут на помощь» 171, 159, 174 или 199-ю, налоговую, статью УК. Был бы человек, а статья найдется. Правоохранительная система как институт уверенно превращается в коллективного рейдера.

Каково, на Ваш взгляд, соотношение количества действительно виновных к осужденным по сфабрикованным, заказным делам? Как соотносится число обвинительных и оправдательных приговоров по экономическим преступлениям?

Оправдательных приговоров не более 1%. От трети до половины предпринимателей сидят если не по прямому заказу, то по обвинениям, за которые вполне можно было и не лишать свободы. Возьмем ту же статью 159 УК – «Мошенничество»: по ней осуждается порядка 30 тысяч человек в год. Она на самом деле очень удобная именно для правоохранителей, поскольку привлечь по ней можно всех кого не лень. В нашем УК под нее отведено всего-то полстранички. А если взять германское право, австрийское, то там она расписана подробнейшим образом: первый вид мошенничества, шестой, десятый... Множество подразделов. У нас же под статью «Мошенничество» попадает и человек, обобравший бабушку или построивший финансовую пирамиду, и человек, который задолжал кому-то денег, но в силу кризиса не вернул их вовремя. Его дело можно было бы решить в гражданско-правовом поле, а его закрывают в тюремной камере.

По данным Верховного Суда, в первом полугодии 2011 г. под стражу было взято в 3 раза меньше бизнесменов (на 10 тысяч), чем за аналогичный прошлогодний период. Подается как очень утешительный факт.

Хоть немного, но действительно утешает. По крайней мере 10 тысяч семей остались счастливы. До вмешательства президента удовлетворялось 90% ходатайств о заключении под стражу до суда, сейчас на 20% меньше. Крайне мало, конечно, но хоть какое-то движение вперед.

Кира Александровна, Вы инициатор и один из соавторов законопроекта об амнистии для осужденных за экономические преступления в связи с 20-летием независимости России. Ваша инициатива была встречена в штыки и забракована думским большинством. В чем причина? «Экономические сидельцы», выйдя на свободу, будут представлять реальную угрозу экономической безопасности страны?

Нашу идею коллеги из «Единой России» назвали безнравственной и популистской, с чем я категорически не согласна. Безнравственной была амнистия прошлого года, ко Дню Великой Победы, когда наши критики вместо предполагаемых 300 тысяч человек выпустили на свободу меньше сотни. 63 человека из 800 с лишним тысяч – сотые доли процента.

Совсем недавно Дмитрий Медведев заявил, что он не против амнистий и призвал четко определиться, на какие составы ее распространить. Представители «Единой России», ранее выступавшие категорически против, после президентского напутствия заявили, что готовы разработать соответствующий законопроект сами. Чем, на Ваш взгляд, может закончиться такая попытка перехватить инициативу? Амнистируют по очень ограниченному количеству статей?

Тема амнистии сейчас активно обсуждается Администрацией Президента, и за основу взят пока именно наш, «широкий» вариант, включающий в себя статьи 159 «Мошенничество», 160 «Растрата», 165 «Обман или злоупотребление доверием». В ЕР заявили, что в нашем варианте амнистии (в разработке принимали участие очень известные юристы и эксперты) было много технических ошибок, так что легче написать новую. Думаю, что в начале осенней сессии они внесут свой проект, вполне возможно, не включив туда вышеупомянутые статьи. 159-ю либо уберут полностью, либо оставят только первую часть с небольшим ущербом. Если его примут, то большинству «экономических» не подарят свободу к новогодним праздникам (День независимости у нас 12 декабря) и им придется сидеть от звонка до звонка и не рассчитывать на свободу. Сидеть в ужасающих условиях (с нашими тюрьмами могут сравниться разве что африканские), с хроническими заболеваниями, которые там, разумеется, никто не лечит.

То, что об «экономической амнистии» заговорили на самом высшем уровне, это только проявление милосердия или трезвый расчет? Ведь тюрьмы-то переполнены. Может, просто необходимо расчистить место для новых арестантов?

И то и другое. На содержание одного заключенного государство тратит 16,5 тысяч рублей в месяц. Если сравнить эти цифры со средней заработной зарплатой в регионах –15–20 тысяч рублей, то выглядят они весьма внушительно.

Герой Владимира Высоцкого Глеб Жеглов из «Места встречи...» уверял, что наказаний без вины не бывает. Согласно опросам, его точку зрения разделяет большинство россиян – люди до сих пор воспринимают бизнесменов как хапуг, которые только и норовят «деньжат по-легкому срубить» и ближнего облапошить. Следовательно, и поделом им. Готово ли к экономической амнистии не бизнес-сообщество, а общество в целом? Как сломать стереотип «предприниматель – значит, жулик»?

Очень больной вопрос. Несмотря на то что большинство «экономических осужденных» безусловно, заслуживают скорейшего освобождения и возвращения к полноправной деятельности, массовую популярность экономическая амнистия в России снискать вряд ли может. Слишком негативно по отношению к предпринимателям настроено общество. Большинство мыслящих людей с высшим образованием выступают за то, чтобы она состоялась. Но стереотип этот, сложившийся еще при Горбачеве, когда создавались первые кооперативы, очень живуч. И жуликов этих надо бить законом, как кистенем, при каждом удобном случае. Говорить об экономической амнистии с обществом, с людьми, не придерживающимися никаких идеологий, сложно, но необходимо. Нужно разъяснять, что коммерсанты не плохие, они просто другие, что их жизнь не легче, а во многом и тяжелее. Да, они не стоят у станка, но они не бездельники и ворюги. Они просто хотят, живя в России, работать на себя, при этом создавая рабочие места для других, и не хотят, чтобы государство отнимало у них 90% прибыли.

Должна ли в ходе амнистии сниматься судимость с осужденных условно?

В нашей редакции – да. Мы ставим ту нулевую точку отсчета, с которой можно заново начинать жизнь.

На Ваш взгляд, какой процент вышедших на свободу осужденных по сфабрикованным обвинениям найдет в себе силы бороться за пересмотр дела, требовать от государства компенсации морального и материального вреда (разоряя исками Минфин), добиваться расследований, кого-то разоблачать? Ведь бизнесмены в массе своей люди активные и в основном не сломавшиеся.

Сложно сказать, конечно, все зависит от характера человека. Но попытка наказать людей, которые тебя ни за что отправили за решетку, хождение по судам требует много времени, затрат, нервов и может стать хождением по мукам. Думаю, большинство займется конкретным делом, тяжело вздохнув, начнет все заново. Кто-то уедет...

Недавно глава ВС Вячеслав Лебедев предложил прекращать уголовные дела и освобождать от уголовной ответственности обвиняемых, полностью раскаявшихся и возместивших ущерб (сейчас в этом случае наказание лишь смягчается). Получается, что бороться за справедливость себе дороже? Обвиняют не пойми в чем? Плохо, конечно, но проще раскаяться в несодеянном, чем что-то доказывать...

Добиться правды у нас крайне сложно. В правоохранительной, прокурорской, судебной среде существует круговая порука, всеми силами защищается честь мундира, которая зачастую трактуется абсолютно превратно. Поэтому соблазн чистосердечно раскаяться в том, чего ты не совершал, сознавая свою невиновность в душе, будет очень велик.

В Госдуму был внесен законопроект, запрещающий возбуждать в отношении бизнесменов уголовные дела о мошенничестве и растрате без заявления потерпевших. Какова его судьба?

Хочется надеяться, что примут, хотя он и получил не слишком положительные отзывы. Такие поправки, несмотря на то что речь в них идет только о первых и вторых частях статей УК 159 и 165, с суммой ущерба до 250 тысяч рублей, все же защитят бизнесменов от давления силовиков. Сейчас уголовные дела по этим статьям могут возбуждаться по заявлению прокуратуры. Именно она инициирует абсолютное большинство таких дел.

Из достаточно лукавой статистики МВД можно сделать любопытный вывод: число экономических преступлений постоянно снижается, между тем количество уголовных дел не уменьшается. В чем причина? Одному обвиняемому инкриминируется по нескольку уголовных дел?

Экономические статьи относятся к категории выявляемых, а не к категории «по заявлению». Из 10 возбужденных дел до суда доходит 2–3, остальные рассыпаются – либо действительно не смогли собрать достойной доказательной базы, либо вынудили коммерсантов выплатить «отступные». Кроме того, число подобных дел не уменьшается, поскольку в последнее время очень активно применяется «неэкономическая» статья 206 УК «Злоупотребление полномочиями».

Есть мнение, что амнистия – некая государственная милость, но не лекарство от пороков правоохранительной, судебной, исправительной, налоговой систем, не признание ошибок. Да и в законодательстве нашем до сих пор присутствуют нормы, соблюдать которые просто невозможно. Вы разделяете такую точку зрения?

Да, это акт милосердия, но не лекарство. Болезнь не победить одной таблеткой. Это не панацея от всех бед. Но это первый шаг, шанс государства показать, что оно меняет свое отношение к бизнес-сообществу, прощая и правых, и виноватых. Именно поэтому нельзя не приветствовать появляющуюся возможность выпустить на волю тысячи несправедливо осужденных людей, но невозможно считать, что на этом все заканчивается. Этот вопрос останется открытым и после амнистии.

Комплексное «лечение» заключается в пересмотре всей законодательной базы в сфере предпринимательства, так как в ней присутствуют нормы, которые в современных условиях соблюсти уже невозможно. Многие предприниматели отбывают срок по статьям УК, не известным цивилизованным правопорядкам. Нужно кардинально менять судебную систему, избавлять судей от зависимости. А если они станут действительно независимыми, то в тюрьму отправятся не мелкие чиновники или бизнесмены, а птицы покрупнее.

Но самым действенным средством может стать только глобальная «перелицовка» Налогового кодекса. Все заявления о том, что у нас очень низкие налоговые ставки, – лукавство. В других странах какие-то налоги, может быть, и выше, но сколько всего там можно включить в себестоимость продукции! Нам и не снилось. У нас же на рубль выручки 98 копеек налогового бремени. Как вы считаете, можно ли при таких условиях говорить о том, чтобы МСБ процветал, инвестировал в инновационные технологии? Его нужно стимулировать для этого, спасать от каких-то налогов, и тогда он будет охотнее вкладываться в свою же отрасль, в свое производство. Я уж не говорю об интеллектуальной собственности, о патентах, которые в нашей стране фактически не могут влиять на капитализацию фирмы. Возьмем одну из крупнейший американских компаний — производителя «Кока-Колы». В ее балансе 70% – нематериальные активы, бренд. Убери бренд – не будет компании. Нам до этого далеко. Понимание проблемы есть только на самом верху, но не поддерживается средним звеном, считающим своей задачей только выкачивать ресурсы за границу.

В западных странах понимают, что от стартующей компании бессмысленно ждать обильных налоговых поступлений в первые несколько лет. Ее надо холить и лелеять, и только тогда она, как как та курица, станет нести золотые яйца. У нас же требуют показать прибыль сразу и заплатить с нее налоги. Доходит до того, что бухгалтеры эту прибыль, с санкции руководства, не желающего ссориться с налоговой инспекцией, просто «рисуют», поскольку в реальности ее нет и быть не может – ну не встало еще предприятие на ноги, в него пока только вкладываются.

Вносятся поправки, меняются законы, а правоприменительная практика остается неизменной. Дурной сон никак не хочет развеиваться. Все кричат, что малый бизнес - наша надежда и опора, что его нужно всячески опекать, а на деле относятся к нему, как к лимону, который можно выжать и выбросить в мусоропровод. Есть ли какой-то просвет в конце этого тоннеля?

Понимаете, насколько бы хорошие, идеальные законы ни принимались до практики их применения, если суду нужно посадить этого человека, он его посадит.

Повторюсь – этим просветом могло бы стать кардинальное реформирование Налогового кодекса. Выскажу крамольное суждение, которое на самом деле разделяют все: если предприниматели будут работать строго по НК, они не получат прибыли вообще.

Возьмем мой «любимый» пункт 3 статьи 32 НК: «Если в течение двух месяцев со дня истечения срока исполнения требования об уплате налога, направленного налогоплательщику на основании решения о привлечении к ответственности за совершение налогового правонарушения, налогоплательщик не уплатил в полном объеме указанные в данном требовании суммы недоимки, размер которой позволяет предполагать факт совершения нарушения законодательства о налогах и сборах, содержащего признаки преступления, налоговые органы обязаны в течение 10 дней со дня выявления указанных обстоятельств направить материалы в следственные органы для решения вопроса о возбуждении уголовного дела». На практике имеем следующую ситуацию: в компанию приходит инспектор и заявляет, что за 5 лет она недоплатила в бюджет какую-то сумму (скажем, 10 млн рублей), и скоро может быть возбуждено уголовное дело. «Мы все честно платили, вы же сами это зафиксировали», – говорят коммерсанты. «А мы тогда недосмотрели просто», – заявляют налоговики. И не втолкуешь инспектору, что ваша компания занимается, например, брокерской деятельностью, при которой обороты крупные, а прибыль – не очень, поскольку складывается не из оборотов, а из комиссий, которые брокеру платят.

Способов выхода из щекотливой ситуации всего два: быстрый, но противоправный, и законный, но времязатратный и не всегда эффективный. Первый зачастую предлагают сами налоговики: «договориться» процентов за 20 от озвученной суммы. Второй – жаловаться и судиться. Для начала подать апелляцию в вышестоящий налоговый орган, где вам скажут: сначала заплатите, а потом подавайте в суд, и если докажете свою правоту, то вернем все до копейки. Броситесь судиться не заплатив – арестуют активы, счета, обеспечив трудноразрешимые проблемы с контрагентами, заказчиками. Словом, загонят в тупик. Таким образом, у нас, чтобы остаться на плаву, бухгалтерам приходиться показывать другую налоговую базу, «конвертировать» зарплату, забывать о возмещении НДС.

Избавьте их от этой необходимости, и тогда дело пойдет на поправку. Сделайте так, чтобы бизнес работал на благо страны, а не думал, как ему остаться в живых, и тогда ситуация начнет меняться в лучшую сторону. Все уехать не могут. Так обеспечьте оставшимся нормальную среду обитания.

Законодательство не обязывает их проводить проверку контрагентов, отклоняются судами, поскольку при... обязательств. Не осуществление мер по проверке контрагента, документов от его имени, является... оценивают меры, принимаемые налогоплательщиком при проверке контрагента на стадии его выбора. Важно... склоняются к тому, что проверка лишь правоспособности контрагента не свидетельствует о том... будет проще самостоятельно осуществить проверку благонадежности потенциального контрагента. Важно! Кроме налоговой...

Определения и пошаговой инструкции по проверке контрагента… Вроде бы они правы, но... предоставила Регламент по отбору контрагентов и Анкету проверки контрагента по данным официальных сайтов... в налоговом органе; проверка факта занесения сведений о контрагенте в ЕГРЮЛ; получение... , тогда комиссия махала ручкой контрагенту. Если же проверка подтвердила безукоризненное настоящее и... лайфхаки можно предусмотреть для безукоризненной проверки контрагентов? Лист согласования договоров. В документе...

Как найти информацию по интересующей компании?

В поисковой строке ввести наименование компании и нажать или кнопку со стрелкой справа от поисковой строки. В качестве уточнения поиска можно после названия компании ввести регион, где она находится, например:

Честный бизнес москва

На странице результатов поиска для более удобного просмотра можно воспользоваться фильтрами справа. Чтобы уточнить поисковый запрос, используйте поисковую строку вверху страницы результатов поиска. Если ваш запрос популярен, при его вводе вы увидите поисковые подсказки.

Из каких источников берет информацию проект «Честный бизнес?»

Основные источники данных:
общие данные о компании - ЕГРЮЛ;
данные о финансах - Росстат;
данные о судебных разбирательствах - картотека арбитражных дел;
данные об исполнительных производствах - сайт службы судебных приставов-исполнителей;
данные о товарных знаках - Роспатент;
сведения о дисквалифицированных лицах, массовых адресах и др. - сервисы налоговой службы;
сведения о лицензируемых видах деятельности – Федеральный закон о лицензируемых видах деятельности;
сведения о лицензиях - ЕГРЮЛ и списки лицензиатов на сайтах лицензируемых органов;
сведения о рискованных видах деятельности - Федеральный закон о противодействии легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем, и противодействии терроризму;
сведения о лицах, включенных в списки террористов - Росфинмониторинг;
данные о телефонах и сайтах компаний – поиск в интернете (информация не проверена).

Что делать, если информация о вашей компании на сайте «Частный бизнес» не совсем корректная?

Зарегистрируйтесь на сайте и напишите нам об ошибке, воспользовавшись сервисом Сообщить об ошибке на странице компании. Мы проверим вашу информацию и, если ошибка допущена по нашей вине, устраним ее. Если источник ошибки - данные официальных источников, мы объясним, как удалить эту информацию.

Кто такие фирмы-однодневки?

В разное время Министерство по налогам и сборам и Центральный банк сформулировали ряд критериев, которым соответствуют такие компании. Вот некоторые из них:
компания имеет минимальный уставный капитал;
учредитель и директор компании - одно и то же лицо;
компания зарегистрирована по адресу массовой регистрации;
директор и главный бухгалтер - одно и то же лицо;
директор или учредитель компании является директором или учредителем в большом количестве компаний;
у компании отсутствует сайт в интернете;
отсутствует прямая связь с руководителем компании.
Мы проверили все компании на соответствие этим критерием за исключением совпадения в одном лице директора и главного бухгалтера. Это вам придется сделать самостоятельно.
Результаты проведенной нами проверки можно найти в разделе Надежность, который есть на странице каждой компании.

Чем опасно работать с фирмами, подпадающими под критерии фирм-однодневок?

Вас будут чаще посещать налоговые инспекторы для проведения выездных проверок.
1. Приказ ФНС России от 30.05.2007 г. № ММ-3-06/33 «Об утверждении концепции планирования выездных налоговых проверок» содержит 12 критериев рисков. Последний, двенадцатый, критерий называется «Ведение финансово-хозяйственной деятельности с высоким налоговым риском». Под этот критерий подпадают и сделки с недобросовестными контрагентами. Концепция прямо указывает, что налогоплательщики, в отношении которых стало известно, что они замешаны в схемах ухода от налога с использованием однодневок, включаются в план проверок в первую очередь. В результате вам могут элементарно доначислить налоги. У налоговиков отработан простой способ пополнения бюджета: достаточно найти среди ваших контрагентов фирмы-однодневки, признать экономию, полученную по сделкам с ними, необоснованной налоговой выгодой и начислить недоимку. К сожалению, судебная практика в таких случаях оказывается на стороне налоговых органов.
2. У вас могут возникнуть проблемы с Уголовным кодексом. Самим организаторам фирм-однодневок статья 173.1 Уголовного кодекса РФ обещает в худшем случае до трех лет лишения свободы. В случае доказанной истории с недоплатой налогов к вам могут применить статью 199 Уголовного кодекса РФ «Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с организации», которая при неудачном стечении обстоятельств обещает до двух лет лишения свободы с возможной дисквалификацией до трех лет.
Мы надеемся, что ничего подобного с вами не случится. Пожалуйста, проявляйте осмотрительность, ведь походы в следственные органы сами по себе неприятны.

Что такое фирмы-двойники?

Создание фирм-двойников довольно распространенная недобросовестная практика. Менеджмент компаний учреждает фирмы с идентичным или очень похожим названием, чтобы скрыть часть доходов от учредителей (акционеров) основной компании. Обычно компания-двойник имеет тот же адрес, что и основная компания, тот же уставный вид деятельности, счет в том же банке и проч. Фирма-двойник использует все доступные приемы мимикрии. «Честный бизнес» проверяет компании по названию и адресу, в случае выявления совпадений мы предупреждаем вас об этом.

Что делать, если у вашего контрагента есть компания-двойник?

К счастью, эта недобросовестная практика чаще используется в разовых сделках, например в сделках купли-продажи. Внимательно проверяйте все идентификационные данные в договорах, сличайте их с данными лицензий, свидетельств о праве собственности и проч. Помните, что ИНН и ОГРН - уникальные идентификаторы.

Можно ли проверить контрагента самому?

Да, государственные органы раскрывают информацию в достаточном объеме. Вы можете самостоятельно обратиться к источникам, из которых получает информацию «Честный бизнес», и составить собственное досье. Рекомендуем его распечатать или сохранить у себя на диске. Мы только собираем, систематизируем и анализируем информацию для вас, чтобы сберечь ваше время. В любом случае не стоит платить сервисам по проверке контрагентов по 200‒500 рублей за справку из ЕГРЮЛ.

Достаточно ли проверить контрагента по данным ЕГРЮЛ?

Достаточно, если вас интересуют диагнозы из разряда «пациент жив» или «пациент мертв». Если вы осмотрительно подходите к бизнесу, то вас будут интересовать чуть более точные диагнозы, хотя бы «пациент скорее жив, чем мертв». Для этого необходимо заглянуть и в другие источники.

Зачем следить за своим контрагентом?

Не нужно, если у вас короткая разовая сделка. Если же контрагент для вас важен (например, расходы по договору с ним составляют более 10% в себестоимости вашего бизнеса, или его услуги имеют жизненно важное значение: например, вы открыли частный детский сад и заключили с компанией договор на поставку питания), на наш взгляд, совершенно необходимо быть в курсе основных обстоятельств ваших контрагентов. Воспользуйтесь сервисом Следить за компанией на странице компании и будьте в курсе изменений в контактах, руководстве, учредителях интересующих вас компаний; получайте информацию о новых судебных разбирательствах и развитии текущих арбитражных дел. Реагируйте на изменения своевременно и управляйте рисками. Мы делаем риск-менеджмент легким!

Что такое уровень надежности?

Мы рассчитываем уровень надежности компании по собственной методике. Это агрегированный показатель, при расчете которого принимаются во внимание несколько групп рисков: отраслевые риски, собственные риски компании, ее финансовая устойчивость и др., а также специфические риски, такие как подпадание компании под признаки фирм-однодневок и будущие риски на основе сведений о судебных разбирательствах. С методикой расчета рейтинга вы можете ознакомиться на странице Правила. Уровень надежности является частным мнением «Честного бизнеса», эта информация не может быть использована для принятия каких-либо управленческих решений.

Мы не даем ответа на вопрос, работать вам с какой-то компанией или нет. Это решение вы принимаете сами. Наша цель - помочь вам задать вопросы контрагенту и обозначить возможные проблемные моменты. Изучите детализацию уровня надежности в разделе Надежность на странице компании, задайте вопросы своему партнеру и принимайте решение.

Что такое «похожие компании»?

Случается, что вы приходите к боссу с предложением заключить договор с той или иной компанией и слышите в ответ: а кто еще есть на рынке? Для того чтобы вам легко было ответить на этот вопрос, мы выбрали компании с аналогичным видом деятельности, которые работают в том же регионе, что и ваш поставщик, и с не худшим рейтингом. Надеемся, это вам поможет в разговоре с начальством. Да и держать поставщиков в тонусе, время от времени изучая рынок, никогда не лишнее.

Мы работаем с иностранными компаниями, нужно ли собирать досье на них?

Статья 401 Гражданского кодекса РФ прямо говорит, что бизнес должен вестись на принципах осмотрительности и разумной осторожности, так что и иностранные компании проверять нужно. «Честный бизнес» пока не работает в других юрисдикциях. Ниже вы найдете перечень ресурсов, на которых можно получить информацию о компаниях-нерезидентах РФ. Некоторые из этих ресурсов платные. Если по каким-то причинам вам неудобно делать проверку самостоятельно, напишите нам - мы соберем информацию и переведем ее для вас. Внимание: услуга платная. Источники:

"newdesign:company.foreign.details" is not a component

Нужно ли проверять контрагента, с которым мы давно работаем?

Наш опыт, к сожалению, говорит, что нужно проверять и знакомых контрагентов. У них могут поменяться учредители, руководство, финансовые обстоятельства и проч., что может в худшую сторону сказаться на исполнении ими своих обязательств. Приведем пример из собственной практики. Как-то нам пришлось закупать повторно приборы для проверки подлинности документов. Первый контракт поставщик исполнил без нареканий, поставил в срок работающее оборудование в полном объеме. Со вторым контрактом история получилась другая: получив аванс, поставщик пропал, перестал отвечать на звонки, электронные письма и официальные претензии. Добиться исполнения обязательств мы смогли только через полгода, подав заявление в суд. Позже, проанализировав ситуацию, мы поняли, что если бы заранее обратили внимание на появившиеся судебные разбирательства с участием компании-поставщика, то могли бы ожидать неприятностей и как-то от них застраховаться, например не платить аванс. Как говорится, доверяй, но проверяй…

«Честный бизнес» ориентирован на пользователей, которые планируют свое будущее на срок больше, чем сегодняшний день. К сожалению, мы не нашли других маркеров для прогнозирования рейтинга компании в среднесрочном периоде. Финансовая информация доступна с большим опозданием: Росстат публикует данные о результатах деятельности за прошлый финансовый год начиная с сентября следующего года. Если вы смотрите в декабре на финансовый результат прошлого года, то сделать выводы по информации годичной давности довольно затруднительно. Поэтому мы измеряем риски будущих периодов по поданным к компании искам.

Зачем нужна статистика арбитражных дел за предыдущие периоды?

Для повышения объективности суждения. Если вы видите, что компания ранее не участвовала в судебных делах, а сейчас против нее подано, к примеру, десять исков, то это повод для беспокойства. Очевидно, что произошли какие-то изменения и осмотрительно будет получить комментарии от контрагента, чтобы убедиться, что вас эта ситуация не затронет. Если компания постоянно участвует в нескольких судебных процессах, возможно, такая практика является обычной для этого вида деятельности, но комментарии лучше все равно получить.

Если на компанию подан иск о банкротстве, о чем это говорит?

В соответствии с Арбитражным процессуальным кодексом иск о банкротстве юридического лица может подать лицо, задолженность перед которым превышает 300 тысяч рублей. Возможно, ваш контрагент просто не платит деньги. Мы рекомендуем рассматривать эту ситуацию в совокупности с финансовой информацией на последний момент - эту дату в данном случае просто необходимо узнать у контрагента. Какие-то способы для минимизации рисков дает договор: можно регулировать размер аванса, например.

Компании отличаются, прежде всего, по масштабу бизнеса. Поэтому мы вынуждены были искать какой-то относительный показатель, с большой степенью объективности характеризующий проблему. Действительно, если у компании на счету 100 миллионов собственных средств, то она легко урегулирует претензии на один миллион. Если же активы компании оцениваются в 100 тысяч рублей, то, даже если продать все имущество, с урегулированием претензий на миллион могут возникнуть большие проблемы. За универсальный показатель при расчете исков мы берем стоимость чистых активов (итого по разделу баланса 3 «Капитал и резервы» в общем случае), так как в общем случае именно она характеризует способность компании платить по своим обязательствам, и приводим все финансы к нему как к общему знаменателю.

Почему не по всем компаниям есть финансовые показатели?

Единым источником данных о финансовых результатах деятельности компаний является Росстат. К сожалению, не все компании сдают отчетность в органы статистики. В России зарегистрировано более 9 миллионов компаний. За 2013 год бухгалтерские балансы в органы статистики сдали чуть более 1,5 миллиона компаний. Это в три раза больше, чем в 2012 году. Ждем данные за 2014 год после 18 сентября. Следите за новостями.

Почему у компаний, по которым нет финансовой информации, рейтинг ниже, чем у коллег по отрасли?

Человеку психологически свойственно оценивать неизвестность с большим риском, чем известную негативную информацию. Здесь работает та же логика. Если просто оперировать цифрами, часть факторов риска привязана к стоимости чистых активов компании. Соответственно, если финансовая отчетность не предоставлена, то стоимость чистых активов для расчета равна нулю. При расчете рейтинга любое, даже незначительное, требование (поданный иск, открытое исполнительное производство) сильно ухудшает показатели компании. Если ваша компания попала в число не предоставивших финансовую отчетность, а вы хотите улучшить рейтинг, напишите нам. Мы свяжемся с вами и постараемся решить вопрос оперативно.

Как искать взаимосвязи между компаниями?

Начните с какой-либо известной вам компании. На странице компании сведения о генеральном директоре, учредителях, учрежденных компаниях представлены в виде ссылок. При клике на ссылку по позиции Директор или учредитель будет сформирована страница результатов поиска, содержащая сведения о компаниях, где заинтересовавшее вас лицо является директором или учредителем. Статус участия вы найдете в данных о компании под ее названием. По ссылке переходите на страницу компании, далее по ссылке - на информацию о связанных лицах, и так до тех пор пока не проверите все возможные связи. Чтобы вернуться к результатам поиска, воспользуйтесь стандартной функцией браузера «Назад». Сейчас мы готовим удобное представление информации о взаимосвязанных компаниях. Ждите в следующей версии.

Что означает надпись «возможно, однофамилец» около ФИО физического лица?

«Честный бизнес» получает информацию в основном из баз данных государственных органов. Эти базы создавались в течение длительного времени, правила их формирования постоянно совершенствовались. Мы можем говорить о совпадении информации по физическому лицу, если совпадают ФИО и ИНН. К сожалению, некоторые записи ЕГРЮЛ не содержат данных об ИНН, реестры дисквалифицированных лиц и «списки террористов» также не содержат информации об ИНН физического лица. При совпадении только ФИО мы не можем с уверенностью сделать вывод об идентификации лица, а обвинения в дисквалификации и пособничестве терроризму весьма серьезны. Такие случаи неполной идентификации (только по совпадению ФИО) мы помечаем надписью «возможно, однофамилец». После этого вы можете провести дополнительную идентификацию и самостоятельно сделать выводы.

Что делать, если не получается найти реальных бенефициаров какой-либо компании?

Если взаимосвязи по учредителям и директорам не позволяют пролить свет на реальных интересантов, рекомендуем подойти к задаче творчески. Слабое место любой схемы - это люди. Можно найти никому не известного директора или учредителя, который может подписывать документы, но как только дело доходит до реальной работы, нужны специалисты. Обращайте внимание на представителей такой компании в судах, при рассмотрении арбитражных дел, в конкурсных процедурах. Выясните, кого еще когда-либо представляли эти люди. Поисковые запросы и социальные сети могут быть очень информативны. Если нужная информация не нашлась, напишите нам, мы постараемся помочь. Внимание: услуга платная.

Достаточно ли информации, полученной от «Честного бизнеса», для того чтобы считать контрагента проверенным?

Мы проверяем все основные риски работы с контрагентом. Однако перестраховка никогда не помешает. Наберите в поисковой системе название контрагента и просмотрите полученные результаты. Конечно, это будет информация из непроверенных источников, без дополнительной проверки ее нельзя будет использовать для вынесения суждения. В 90% случаев не найдется ничего. Еще в 9% - вы получите уже известную вам информацию, но 1 % может существенно повлиять на вашу оценку риска контрагента.
Советуем действовать так:
1. Распечатайте досье на контрагента, воспользовавшись сервисом Печать на странице компании.
2. Распечатайте выписку по контрагенту из ЕГРЮЛ. Сервис доступен внизу на странице компании. Внимание: ЕГРЮЛ позволяет печатать выписку только на текущую дату. Впоследствии восстановить эту информацию будет затруднительно.
3. Запросите у контрагента копии учредительных документов. Минимальный набор: устав, свидетельство ОГРН, ИНН, протокол о назначении единоличного исполнительного органа, банковская карточка. Желательны копии паспортов директора и главного бухгалтера и другие документы - насколько позволяет ситуация.
4. Распечатайте результаты поиска информации о контрагенте в интернете. Сложите все документы в файл и поместите в папку «Контрагенты 201…». Папку предъявляйте налоговым инспекторам по требованию.

Как часто надо обновлять досье на контрагента?

Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» №115-ФЗ обязывает обновлять досье на контрагентов периодически, но не реже одного раза в год. Мы полагаем, что целесообразно установить периодичность обновления в зависимости от степени риска контрагента. Например, для контрагентов с высоким уровнем надежности и надежностью выше средней можно обновлять досье раз в год, со средним уровнем надежности - раз в полгода, для компаний с надежностью ниже средней - ежеквартально, а для низкого уровня надежности установить месячный период. Автоматическое обновление досье ждите в следующей версии сайта.

Для кого предназначен проект «Честный бизнес»?

Наша целевая аудитория - владельцы бизнеса, генеральные директора, главные бухгалтеры, специалисты по закупкам и комплаенс-менеджеры. Мы предлагаем простую методику, чтобы снять большинство рисков, которые связаны с выбором контрагентов. Если по роду деятельности вам периодически нужна более глубокая проверка контрагентов, напишите нам, мы сделаем ее для вас за небольшую плату. Если в углубленном анализе контрагента вы нуждаетесь постоянно, было бы целесообразно нанять в штат специалиста с опытом ведения розыскной деятельности.

На практике у большинства предпринимателей, особенно начинающих, возникает множество вопросов относительно процесса поиска и проверки контрагентов: какими инструментами нужно пользоваться, есть ли бесплатные возможности для этого, какую информацию необходимо анализировать и др. Тем более что не существует никаких стандартных правил и критериев такой проверки. Все действия, которые необходимо предпринимать, обычно вырабатываются компаниями в процессе анализа самостоятельно, исходя из оценки рисков.

По мнению Андрея Хрыкина, руководителя проекта Фокус.Форум, процесс проверки контрагентов держится на трех китах:

• благонадежность — намерения компании и ее отношения с государством и другими бизнес-партнерами;
• оценка — выявление основных критериев оценки и объективной информации;
• знание — понимание того, какую информацию стоит учитывать, а какую — нет.

Зачем искать и проверять контрагентов?

Проверка контрагента — это комплексная и не разовая, как многим можем показаться, работа. Но она необходима, ведь на кону — деньги и репутация компании. Не зря налоговые органы предупреждают, что ответственность за выбор контрагента полностью лежит на компании. Поэтому она должна быть заинтересована в оценке рисков и налоговых последствий, которые могут возникнуть в результате сотрудничества с сомнительными контрагентами. Если у налоговой появятся претензии к одному из ваших контрагентов, вполне вероятно, что вы невольно окажетесь вовлечены в неприятности.

Проверка новых контрагентов необходима еще и с учетом такого понятия, как «необоснованная налоговая выгода», которую, как предполагается, получают те предприниматели, которые минимизируют налогообложение, уклоняясь от налогов.

Чем удобен сервис:

• Поиск компании или ИП осуществляется по названию, адресу, ФИО, ИНН и другим параметрам. Актуальность и достоверность сведений гарантируется благодаря доступу к официальным государственным открытым источникам.
• Помимо свежих выписок из ЕГРЮЛ и ЕГРИП пользователь получает данные из Картотеки Высшего арбитражного суда, Федеральной службы судебных приставов, Базы госконтрактов Федерального казначейства, Единого федерального реестра сведений о банкротстве, Базы бухгалтерской отчетности организаций Росстата.
• В карточку компании, помимо всей прочей необходимой информации, включается подборка ссылок с упоминаниями компании в интернете, что позволяет ускорить процесс сбора фактов за счет агрегации информации из СМИ, с форумов с отзывами, с сайта самой компании и сайтов ее партнеров, поставщиков и клиентов, со страницы раскрытия информации эмитента, с новостных ресурсов.
• Пользователь сервиса может поставить на наблюдение 1000 компаний. Узнав об изменениях в данных, Контур.Фокус уведомит пользователя о них по электронной почте.
• Сервис способен анализировать организации по заранее установленным пользователем критериям.

Офлайн-проверка контрагента, выявление подозрительных признаков

Вооружившись всевозможными бесплатными онлайн-инструментами проверки, не забудьте и об офлайн-расследовании.

Что необходимо сделать?

• Убедиться в фактическом расположении компании по указанному в документах адресу.

Особенно это необходимо делать в тех случаях, когда вы ведете переговоры, например, с производственной компанией, чья деятельность предполагает наличие складов и помещений под производство. Недобросовестные контрагенты могут указывать несуществующие адреса.

• Познакомиться лично с руководством компании при обсуждении условий сотрудничества и заключении сделок.
• Убедиться в том, что фирма намерена выполнять условия сделки.

Это можно понять только в ходе переговоров, наблюдая за поведением руководства. Стоит насторожиться, если контрагент торопится с заключением сделки и хочет быстрее договориться об оплате, заманивая при этом низкими ценами и нереальными условиями.

• Удостовериться в том, что условия, прописанные в договоре, посильны для контрагента.

Располагает ли контрагент реальными возможностями для выполнения условий договора? Сможет ли он уложиться в сроки производства или доставки продукта? Не будет ли нарушать дедлайны при выполнении работ?